Passaggio generazionale: trasferire un patrimonio significa trasmettere un progetto
Il patrimonio racconta una storia
Un patrimonio costruito nel corso di una vita non rappresenta soltanto un insieme di beni, immobili o risorse finanziarie.
Dietro quel patrimonio esistono lavoro, decisioni, valori, progetti e spesso una storia familiare che attraversa più generazioni.
Per questo il passaggio generazionale non dovrebbe essere considerato esclusivamente come il momento in cui determinati beni vengono trasferiti agli eredi.
È prima di tutto un progetto di continuità.
Pianificare prima che arrivi il momento
Uno degli aspetti più importanti della pianificazione successoria è il tempo.
Affrontare anticipatamente il passaggio generazionale permette di riflettere sulle esigenze della famiglia, sulle caratteristiche del patrimonio e sulle aspettative delle persone coinvolte.
Rimandare significa invece rischiare che decisioni importanti debbano essere affrontate in circostanze nelle quali lo spazio per scegliere è molto più limitato.
Preparare anche chi riceverà il patrimonio
Trasmettere significa inoltre interrogarsi sulla capacità delle generazioni successive di comprendere e preservare ciò che riceveranno.
Un patrimonio può essere trasferito in un giorno, mentre la consapevolezza necessaria per amministrarlo richiede tempo.
Per questo una vera pianificazione generazionale riguarda sia chi ha costruito il patrimonio sia chi, un giorno, sarà chiamato a proseguirne la storia.
Dal patrimonio alla continuità
Formentini e Colucci interpretano il passaggio generazionale come parte di una pianificazione patrimoniale più ampia.
L’obiettivo non è soltanto stabilire a chi passerà il patrimonio, ma comprendere quale funzione dovrà continuare a svolgere nel futuro della famiglia.
Perché trasmettere valore significa anche creare le condizioni affinché quel valore possa continuare nel tempo.
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Pianificazione Finanziaria Formentini e Colucci
Un team di professionisti al servizio delle tue scelte finanziarie
Lo studio Formentini e Colucci nasce dall’esperienza – ai tempi venticinquennale – di Yari Formentini, e da diverse consapevolezze:
- Quando un professionista raggiunge una dimensione professionale adeguata, per crescere ulteriormente deve strutturarsi;
- È importante che con le nuove generazioni di lavoratori e investitori parli una persona loro coetanea;
- La pluralità di attitudini, competenze, ed esperienze porta con sé un significativo valore aggiunto.
Per questi – ma anche altri – motivi, Yari Formentini e Federica Colucci, dai sei anni lavorano insieme, portando a tutti i loro clienti un metodo e un’idea di consulenza che non sia soltanto tecnica, ma soprattutto relazione, responsabilità e visione condivisa.
Al loro fianco, Federica Peschechera, Responsabile del Back Office, garantisce con esperienza e sensibilità organizzativa la continuità operativa e la cura quotidiana delle relazioni con i clienti.
Insieme, formiamo una realtà solida, dinamica e orientata al futuro, con un obiettivo chiaro: aiutarti a prendere decisioni consapevoli, a trasformare i tuoi progetti di vita in strategie concrete, e a mantenere la rotta corretta nei momenti emotivamente più complessi.
La nostra missione: dalla complessità alla chiarezza
Viviamo in un contesto economico e normativo sempre più complesso, dove le scelte finanziarie non possono essere lasciate al caso.
Per questo, crediamo in un approccio che sappia unire:
- Competenze tecniche aggiornate
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Il nostro compito è tradurre numeri, norme e strumenti in percorsi semplici, chiari e sostenibili, per ridarti tempo, serenità e fiducia nelle tue decisioni.
I nostri valori
- Centralità della persona: ogni cliente è unico, con storie e obiettivi diversi;
- Trasparenza: chiarezza in ogni fase, dai costi ai benefici;
- Educazione finanziaria: clienti consapevoli sono più inclini a confermare nel tempo le loro strategie;
- Responsabilità: la gestione del patrimonio è un impegno che va oltre i numeri;
- Relazione duratura: la nostra consulenza non si esaurisce in un incontro, ma cresce con te;
- Visione a lungo termine: pianifichiamo oggi per proteggere il domani.
Le nostre persone
- Yari Formentini – Private Wealth Advisor con oltre 30 anni di esperienza, specializzato nell’accompagnare manager, imprenditori e famiglie nella gestione patrimoniale.
- Federica Colucci – Consulente Finanziaria Private, con formazione accademica solida e con oltre 5 anni di approccio olistico alla consulenza, incentrato su protezione, previdenza e pianificazione a 360°.
- Federica Peschechera – Responsabile del Back Office, con 20 anni di esperienza nel marketing e nella gestione organizzativa, punto di riferimento operativo e relazionale per clienti e consulenti.
Perché scegliere noi
Scegliere il nostro studio significa affidarsi a un team che mette al centro la tua storia, le tue priorità e la tua visione del futuro.
Non proponiamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti su misura, supportati da un metodo strutturato e da strumenti professionali, con la certezza di avere accanto interlocutori affidabili, empatici e competenti.
Siamo qui per ascoltarti, capire e accompagnarti. Il primo passo è sempre una conversazione.
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