Avere liquidità non significa avere una strategia patrimoniale
Il capitale disponibile deve avere una funzione
Disporre di liquidità offre sicurezza e possibilità di scelta. Ma avere disponibilità finanziarie, anche importanti, non significa automaticamente avere una strategia patrimoniale.
Il punto non è soltanto quanto capitale possediamo, ma quale funzione dovrà svolgere nel corso del tempo.
Una parte potrebbe servire per esigenze immediate, un’altra per progetti futuri, un’altra ancora per garantire stabilità alla famiglia o affrontare obiettivi di lungo periodo.
Prima degli strumenti vengono gli obiettivi
La domanda “dove investire?” arriva spesso prima di un’altra domanda molto più importante: a cosa servirà questo patrimonio?
Senza una risposta chiara, anche una decisione finanziaria apparentemente corretta rischia di essere scollegata dalle reali esigenze della persona.
La pianificazione finanziaria permette invece di attribuire alle diverse risorse un ruolo coerente con obiettivi, tempi e priorità.
Liquidità e patrimonio non sono sinonimi
Il patrimonio comprende una realtà molto più articolata della semplice disponibilità finanziaria.
Può includere immobili, investimenti, partecipazioni, previdenza e altri beni, ma soprattutto deve essere letto alla luce delle esigenze personali e familiari.
Una strategia patrimoniale mette in relazione questi elementi e permette di comprenderne la funzione complessiva.
Dal capitale alla strategia
Per Formentini e Colucci, pianificare significa trasformare le risorse disponibili in un progetto.
Non si parte dal prodotto finanziario, ma dalla persona: dai suoi obiettivi, dalla famiglia, dall’orizzonte temporale e dal futuro che desidera costruire.
Avere capitale significa possedere risorse. Pianificarlo significa dare a quelle risorse una direzione.
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Pianificazione Finanziaria Formentini e Colucci
Un team di professionisti al servizio delle tue scelte finanziarie
Lo studio Formentini e Colucci nasce dall’esperienza – ai tempi venticinquennale – di Yari Formentini, e da diverse consapevolezze:
- Quando un professionista raggiunge una dimensione professionale adeguata, per crescere ulteriormente deve strutturarsi;
- È importante che con le nuove generazioni di lavoratori e investitori parli una persona loro coetanea;
- La pluralità di attitudini, competenze, ed esperienze porta con sé un significativo valore aggiunto.
Per questi – ma anche altri – motivi, Yari Formentini e Federica Colucci, dai sei anni lavorano insieme, portando a tutti i loro clienti un metodo e un’idea di consulenza che non sia soltanto tecnica, ma soprattutto relazione, responsabilità e visione condivisa.
Al loro fianco, Federica Peschechera, Responsabile del Back Office, garantisce con esperienza e sensibilità organizzativa la continuità operativa e la cura quotidiana delle relazioni con i clienti.
Insieme, formiamo una realtà solida, dinamica e orientata al futuro, con un obiettivo chiaro: aiutarti a prendere decisioni consapevoli, a trasformare i tuoi progetti di vita in strategie concrete, e a mantenere la rotta corretta nei momenti emotivamente più complessi.
La nostra missione: dalla complessità alla chiarezza
Viviamo in un contesto economico e normativo sempre più complesso, dove le scelte finanziarie non possono essere lasciate al caso.
Per questo, crediamo in un approccio che sappia unire:
- Competenze tecniche aggiornate
- Chiarezza comunicativa
- Ascolto autentico
- Personalizzazione reale
Il nostro compito è tradurre numeri, norme e strumenti in percorsi semplici, chiari e sostenibili, per ridarti tempo, serenità e fiducia nelle tue decisioni.
I nostri valori
- Centralità della persona: ogni cliente è unico, con storie e obiettivi diversi;
- Trasparenza: chiarezza in ogni fase, dai costi ai benefici;
- Educazione finanziaria: clienti consapevoli sono più inclini a confermare nel tempo le loro strategie;
- Responsabilità: la gestione del patrimonio è un impegno che va oltre i numeri;
- Relazione duratura: la nostra consulenza non si esaurisce in un incontro, ma cresce con te;
- Visione a lungo termine: pianifichiamo oggi per proteggere il domani.
Le nostre persone
- Yari Formentini – Private Wealth Advisor con oltre 30 anni di esperienza, specializzato nell’accompagnare manager, imprenditori e famiglie nella gestione patrimoniale.
- Federica Colucci – Consulente Finanziaria Private, con formazione accademica solida e con oltre 5 anni di approccio olistico alla consulenza, incentrato su protezione, previdenza e pianificazione a 360°.
- Federica Peschechera – Responsabile del Back Office, con 20 anni di esperienza nel marketing e nella gestione organizzativa, punto di riferimento operativo e relazionale per clienti e consulenti.
Perché scegliere noi
Scegliere il nostro studio significa affidarsi a un team che mette al centro la tua storia, le tue priorità e la tua visione del futuro.
Non proponiamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti su misura, supportati da un metodo strutturato e da strumenti professionali, con la certezza di avere accanto interlocutori affidabili, empatici e competenti.
Siamo qui per ascoltarti, capire e accompagnarti. Il primo passo è sempre una conversazione.
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