Patrimonio immobiliare e patrimonio finanziario: perché serve una visione unica
Immobili e attività finanziarie vengono spesso considerati due mondi distinti. In realtà fanno parte dello stesso patrimonio e concorrono insieme alla capacità di una famiglia di realizzare i propri progetti e affrontare il futuro.
Una corretta pianificazione patrimoniale dovrebbe quindi partire da una domanda più ampia: come è distribuita complessivamente la nostra ricchezza?
Il patrimonio immobiliare non è separato dal resto del patrimonio
Abitazione principale, seconde case, immobili destinati alla locazione, liquidità e investimenti rispondono a caratteristiche ed esigenze differenti.
Un immobile può avere un valore economico importante senza garantire la stessa disponibilità immediata delle risorse finanziarie. Allo stesso tempo può avere una funzione familiare, abitativa o affettiva che non può essere valutata soltanto attraverso il suo rendimento.
Per questo il valore complessivo del patrimonio non racconta, da solo, quanto quel patrimonio sia equilibrato.
Liquidità, investimenti e immobili devono dialogare
Una famiglia con una quota molto elevata della propria ricchezza immobilizzata può avere esigenze differenti rispetto a una famiglia con una maggiore componente finanziaria.
Entrano in gioco la disponibilità di liquidità, gli obiettivi futuri, le necessità reddituali, il rischio, gli impegni familiari e l’orizzonte temporale.
L’obiettivo della pianificazione non è stabilire in astratto quale componente sia migliore, ma comprendere se la struttura patrimoniale sia coerente con le necessità presenti e future.
Una visione patrimoniale diventa ancora più importante nel tempo
Con il passare degli anni possono emergere anche questioni legate alla gestione degli immobili, alla loro eventuale valorizzazione o dismissione e alla futura trasmissione del patrimonio.
Una visione coordinata consente di affrontare queste decisioni considerando contemporaneamente patrimonio immobiliare, attività finanziarie, esigenze della famiglia e passaggio generazionale.
Il Wealth Management parte proprio da questa prospettiva: non osservare singolarmente i beni posseduti, ma comprendere quale ruolo svolge ciascuna componente all’interno del patrimonio complessivo.
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Pianificazione Finanziaria Formentini e Colucci
Un team di professionisti al servizio delle tue scelte finanziarie
Lo studio Formentini e Colucci nasce dall’esperienza – ai tempi venticinquennale – di Yari Formentini, e da diverse consapevolezze:
- Quando un professionista raggiunge una dimensione professionale adeguata, per crescere ulteriormente deve strutturarsi;
- È importante che con le nuove generazioni di lavoratori e investitori parli una persona loro coetanea;
- La pluralità di attitudini, competenze, ed esperienze porta con sé un significativo valore aggiunto.
Per questi – ma anche altri – motivi, Yari Formentini e Federica Colucci, dai sei anni lavorano insieme, portando a tutti i loro clienti un metodo e un’idea di consulenza che non sia soltanto tecnica, ma soprattutto relazione, responsabilità e visione condivisa.
Al loro fianco, Federica Peschechera, Responsabile del Back Office, garantisce con esperienza e sensibilità organizzativa la continuità operativa e la cura quotidiana delle relazioni con i clienti.
Insieme, formiamo una realtà solida, dinamica e orientata al futuro, con un obiettivo chiaro: aiutarti a prendere decisioni consapevoli, a trasformare i tuoi progetti di vita in strategie concrete, e a mantenere la rotta corretta nei momenti emotivamente più complessi.
La nostra missione: dalla complessità alla chiarezza
Viviamo in un contesto economico e normativo sempre più complesso, dove le scelte finanziarie non possono essere lasciate al caso.
Per questo, crediamo in un approccio che sappia unire:
- Competenze tecniche aggiornate
- Chiarezza comunicativa
- Ascolto autentico
- Personalizzazione reale
Il nostro compito è tradurre numeri, norme e strumenti in percorsi semplici, chiari e sostenibili, per ridarti tempo, serenità e fiducia nelle tue decisioni.
I nostri valori
- Centralità della persona: ogni cliente è unico, con storie e obiettivi diversi;
- Trasparenza: chiarezza in ogni fase, dai costi ai benefici;
- Educazione finanziaria: clienti consapevoli sono più inclini a confermare nel tempo le loro strategie;
- Responsabilità: la gestione del patrimonio è un impegno che va oltre i numeri;
- Relazione duratura: la nostra consulenza non si esaurisce in un incontro, ma cresce con te;
- Visione a lungo termine: pianifichiamo oggi per proteggere il domani.
Le nostre persone
- Yari Formentini – Private Wealth Advisor con oltre 30 anni di esperienza, specializzato nell’accompagnare manager, imprenditori e famiglie nella gestione patrimoniale.
- Federica Colucci – Consulente Finanziaria Private, con formazione accademica solida e con oltre 5 anni di approccio olistico alla consulenza, incentrato su protezione, previdenza e pianificazione a 360°.
- Federica Peschechera – Responsabile del Back Office, con 20 anni di esperienza nel marketing e nella gestione organizzativa, punto di riferimento operativo e relazionale per clienti e consulenti.
Perché scegliere noi
Scegliere il nostro studio significa affidarsi a un team che mette al centro la tua storia, le tue priorità e la tua visione del futuro.
Non proponiamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti su misura, supportati da un metodo strutturato e da strumenti professionali, con la certezza di avere accanto interlocutori affidabili, empatici e competenti.
Siamo qui per ascoltarti, capire e accompagnarti. Il primo passo è sempre una conversazione.
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