Longevità e patrimonio: pianificare per una vita che può durare più a lungo
Vivere più a lungo rappresenta una conquista, ma dal punto di vista patrimoniale introduce una variabile che non può essere trascurata: il tempo.
Una pianificazione costruita oggi deve poter accompagnare esigenze che potrebbero estendersi per molti decenni, attraversando fasi della vita profondamente differenti.
Perché la longevità cambia la pianificazione patrimoniale?
Una vita più lunga significa disporre di un orizzonte temporale più ampio nel quale sostenere il proprio tenore di vita, affrontare eventuali nuove necessità e conservare sufficiente autonomia economica.
La questione non riguarda quindi soltanto la pensione.
Il patrimonio può essere chiamato nel tempo a sostenere progetti personali, famiglia, abitazione, assistenza, trasferimenti alle generazioni successive e nuove esigenze che oggi non sono ancora prevedibili.
Il patrimonio deve attraversare diverse fasi della vita
Durante gli anni lavorativi l’obiettivo può essere prevalentemente quello di costruire e consolidare il patrimonio. Successivamente possono diventare centrali la sua conservazione, la generazione di reddito e la disponibilità delle risorse necessarie alla vita quotidiana.
Anche l’equilibrio tra liquidità, investimenti e altre componenti patrimoniali può quindi cambiare.
La pianificazione di lungo periodo consente di anticipare queste trasformazioni invece di affrontarle soltanto quando diventano necessarie.
Longevità significa anche proteggere la propria autonomia
Uno degli obiettivi più importanti della pianificazione patrimoniale è mantenere nel tempo la possibilità di compiere scelte senza compromettere l’equilibrio economico personale e familiare.
Per questo previdenza, investimenti, patrimonio e protezione non dovrebbero essere considerati separatamente.
Pianificare la longevità significa interrogarsi non soltanto su quanto patrimonio possediamo oggi, ma soprattutto su quale funzione dovrà svolgere quel patrimonio negli anni che verranno.
Una prospettiva che trasforma il tempo da elemento di incertezza in una delle variabili fondamentali del Wealth Planning.
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Pianificazione Finanziaria Formentini e Colucci
Un team di professionisti al servizio delle tue scelte finanziarie
Lo studio Formentini e Colucci nasce dall’esperienza – ai tempi venticinquennale – di Yari Formentini, e da diverse consapevolezze:
- Quando un professionista raggiunge una dimensione professionale adeguata, per crescere ulteriormente deve strutturarsi;
- È importante che con le nuove generazioni di lavoratori e investitori parli una persona loro coetanea;
- La pluralità di attitudini, competenze, ed esperienze porta con sé un significativo valore aggiunto.
Per questi – ma anche altri – motivi, Yari Formentini e Federica Colucci, dai sei anni lavorano insieme, portando a tutti i loro clienti un metodo e un’idea di consulenza che non sia soltanto tecnica, ma soprattutto relazione, responsabilità e visione condivisa.
Al loro fianco, Federica Peschechera, Responsabile del Back Office, garantisce con esperienza e sensibilità organizzativa la continuità operativa e la cura quotidiana delle relazioni con i clienti.
Insieme, formiamo una realtà solida, dinamica e orientata al futuro, con un obiettivo chiaro: aiutarti a prendere decisioni consapevoli, a trasformare i tuoi progetti di vita in strategie concrete, e a mantenere la rotta corretta nei momenti emotivamente più complessi.
La nostra missione: dalla complessità alla chiarezza
Viviamo in un contesto economico e normativo sempre più complesso, dove le scelte finanziarie non possono essere lasciate al caso.
Per questo, crediamo in un approccio che sappia unire:
- Competenze tecniche aggiornate
- Chiarezza comunicativa
- Ascolto autentico
- Personalizzazione reale
Il nostro compito è tradurre numeri, norme e strumenti in percorsi semplici, chiari e sostenibili, per ridarti tempo, serenità e fiducia nelle tue decisioni.
I nostri valori
- Centralità della persona: ogni cliente è unico, con storie e obiettivi diversi;
- Trasparenza: chiarezza in ogni fase, dai costi ai benefici;
- Educazione finanziaria: clienti consapevoli sono più inclini a confermare nel tempo le loro strategie;
- Responsabilità: la gestione del patrimonio è un impegno che va oltre i numeri;
- Relazione duratura: la nostra consulenza non si esaurisce in un incontro, ma cresce con te;
- Visione a lungo termine: pianifichiamo oggi per proteggere il domani.
Le nostre persone
- Yari Formentini – Private Wealth Advisor con oltre 30 anni di esperienza, specializzato nell’accompagnare manager, imprenditori e famiglie nella gestione patrimoniale.
- Federica Colucci – Consulente Finanziaria Private, con formazione accademica solida e con oltre 5 anni di approccio olistico alla consulenza, incentrato su protezione, previdenza e pianificazione a 360°.
- Federica Peschechera – Responsabile del Back Office, con 20 anni di esperienza nel marketing e nella gestione organizzativa, punto di riferimento operativo e relazionale per clienti e consulenti.
Perché scegliere noi
Scegliere il nostro studio significa affidarsi a un team che mette al centro la tua storia, le tue priorità e la tua visione del futuro.
Non proponiamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti su misura, supportati da un metodo strutturato e da strumenti professionali, con la certezza di avere accanto interlocutori affidabili, empatici e competenti.
Siamo qui per ascoltarti, capire e accompagnarti. Il primo passo è sempre una conversazione.
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