Imprenditore: il patrimonio dell’azienda e quello della famiglia non sono la stessa cosa
Impresa e famiglia, due patrimoni da coordinare
Per un imprenditore l’azienda rappresenta spesso molto più di un’attività professionale. È il risultato di anni di lavoro, investimenti, decisioni e responsabilità e può costituire una parte rilevante della ricchezza complessiva.
Proprio per questo può diventare facile sovrapporre il valore dell’impresa alla sicurezza patrimoniale personale.
Patrimonio aziendale e patrimonio personale, però, rispondono a esigenze differenti.
Non concentrare tutta l’attenzione sull’impresa
L’imprenditore è naturalmente portato a investire tempo e risorse nella propria azienda. La crescita dell’attività, i collaboratori, i clienti e le decisioni quotidiane occupano gran parte della sua attenzione.
Parallelamente esistono obiettivi personali e familiari che meritano una pianificazione autonoma: la previdenza, la protezione della famiglia, i progetti futuri e la continuità del patrimonio.
La solidità dell’impresa non dovrebbe quindi sostituire una strategia dedicata al patrimonio personale.
Distinguere non significa separare
Una pianificazione patrimoniale efficace permette di mantenere distinti questi due ambiti senza considerarli mondi indipendenti.
Le decisioni imprenditoriali possono avere conseguenze sulla famiglia e, allo stesso modo, le scelte patrimoniali personali possono essere influenzate dall’evoluzione dell’attività.
Occorre quindi una visione complessiva capace di individuare obiettivi, priorità e orizzonti temporali differenti.
Pianificare oltre l’azienda
Per Formentini e Colucci, accompagnare un imprenditore significa guardare oltre la dimensione finanziaria e considerare il patrimonio come parte di un progetto personale, familiare e generazionale.
L’impresa può rappresentare una componente fondamentale della ricchezza. La sicurezza patrimoniale dell’imprenditore, però, non dovrebbe dipendere esclusivamente da essa.
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Pianificazione Finanziaria Formentini e Colucci
Un team di professionisti al servizio delle tue scelte finanziarie
Lo studio Formentini e Colucci nasce dall’esperienza – ai tempi venticinquennale – di Yari Formentini, e da diverse consapevolezze:
- Quando un professionista raggiunge una dimensione professionale adeguata, per crescere ulteriormente deve strutturarsi;
- È importante che con le nuove generazioni di lavoratori e investitori parli una persona loro coetanea;
- La pluralità di attitudini, competenze, ed esperienze porta con sé un significativo valore aggiunto.
Per questi – ma anche altri – motivi, Yari Formentini e Federica Colucci, dai sei anni lavorano insieme, portando a tutti i loro clienti un metodo e un’idea di consulenza che non sia soltanto tecnica, ma soprattutto relazione, responsabilità e visione condivisa.
Al loro fianco, Federica Peschechera, Responsabile del Back Office, garantisce con esperienza e sensibilità organizzativa la continuità operativa e la cura quotidiana delle relazioni con i clienti.
Insieme, formiamo una realtà solida, dinamica e orientata al futuro, con un obiettivo chiaro: aiutarti a prendere decisioni consapevoli, a trasformare i tuoi progetti di vita in strategie concrete, e a mantenere la rotta corretta nei momenti emotivamente più complessi.
La nostra missione: dalla complessità alla chiarezza
Viviamo in un contesto economico e normativo sempre più complesso, dove le scelte finanziarie non possono essere lasciate al caso.
Per questo, crediamo in un approccio che sappia unire:
- Competenze tecniche aggiornate
- Chiarezza comunicativa
- Ascolto autentico
- Personalizzazione reale
Il nostro compito è tradurre numeri, norme e strumenti in percorsi semplici, chiari e sostenibili, per ridarti tempo, serenità e fiducia nelle tue decisioni.
I nostri valori
- Centralità della persona: ogni cliente è unico, con storie e obiettivi diversi;
- Trasparenza: chiarezza in ogni fase, dai costi ai benefici;
- Educazione finanziaria: clienti consapevoli sono più inclini a confermare nel tempo le loro strategie;
- Responsabilità: la gestione del patrimonio è un impegno che va oltre i numeri;
- Relazione duratura: la nostra consulenza non si esaurisce in un incontro, ma cresce con te;
- Visione a lungo termine: pianifichiamo oggi per proteggere il domani.
Le nostre persone
- Yari Formentini – Private Wealth Advisor con oltre 30 anni di esperienza, specializzato nell’accompagnare manager, imprenditori e famiglie nella gestione patrimoniale.
- Federica Colucci – Consulente Finanziaria Private, con formazione accademica solida e con oltre 5 anni di approccio olistico alla consulenza, incentrato su protezione, previdenza e pianificazione a 360°.
- Federica Peschechera – Responsabile del Back Office, con 20 anni di esperienza nel marketing e nella gestione organizzativa, punto di riferimento operativo e relazionale per clienti e consulenti.
Perché scegliere noi
Scegliere il nostro studio significa affidarsi a un team che mette al centro la tua storia, le tue priorità e la tua visione del futuro.
Non proponiamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti su misura, supportati da un metodo strutturato e da strumenti professionali, con la certezza di avere accanto interlocutori affidabili, empatici e competenti.
Siamo qui per ascoltarti, capire e accompagnarti. Il primo passo è sempre una conversazione.
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