Patrimonio personale e patrimonio familiare: perché pianificarli insieme
Il patrimonio è anche un progetto familiare
Quando si parla di patrimonio personale, si tende a considerare soprattutto ciò che appartiene al singolo: risparmi, investimenti, immobili e altre disponibilità costruite nel corso degli anni.
Nella realtà, molte decisioni patrimoniali hanno conseguenze che vanno oltre la singola persona. Coinvolgono il coniuge, i figli, le esigenze future della famiglia e, nei patrimoni più articolati, anche le generazioni successive.
Per questo motivo patrimonio personale e patrimonio familiare dovrebbero essere considerati all’interno di una visione coordinata.
Obiettivi personali ed esigenze della famiglia
Una corretta pianificazione patrimoniale parte dalla persona, ma guarda inevitabilmente anche alle relazioni e alle responsabilità che la circondano.
Preparare il futuro dei figli, programmare la propria previdenza, tutelare il tenore di vita della famiglia o organizzare la futura trasmissione del patrimonio sono obiettivi differenti, ma strettamente collegati.
Considerarli separatamente può portare a decisioni frammentarie. Pianificarli insieme permette invece di stabilire priorità e costruire una strategia coerente.
Protezione e continuità
La pianificazione patrimoniale familiare non riguarda soltanto la crescita del patrimonio. Una parte fondamentale del percorso consiste nel proteggerne la funzione nel tempo.
Significa domandarsi cosa dovrebbe accadere al patrimonio in presenza di cambiamenti familiari, professionali o generazionali e predisporre per tempo una strategia capace di accompagnare queste trasformazioni.
Una visione che attraversa le generazioni
Per Formentini e Colucci, pianificare significa guardare al patrimonio come a un progetto che evolve insieme alla famiglia.
Una consulenza patrimoniale costruita con una prospettiva di lungo periodo permette di mettere in relazione esigenze presenti e obiettivi futuri, affinché ciò che è stato costruito possa continuare a svolgere la propria funzione anche domani.
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Pianificazione Finanziaria Formentini e Colucci
Un team di professionisti al servizio delle tue scelte finanziarie
Lo studio Formentini e Colucci nasce dall’esperienza – ai tempi venticinquennale – di Yari Formentini, e da diverse consapevolezze:
- Quando un professionista raggiunge una dimensione professionale adeguata, per crescere ulteriormente deve strutturarsi;
- È importante che con le nuove generazioni di lavoratori e investitori parli una persona loro coetanea;
- La pluralità di attitudini, competenze, ed esperienze porta con sé un significativo valore aggiunto.
Per questi – ma anche altri – motivi, Yari Formentini e Federica Colucci, dai sei anni lavorano insieme, portando a tutti i loro clienti un metodo e un’idea di consulenza che non sia soltanto tecnica, ma soprattutto relazione, responsabilità e visione condivisa.
Al loro fianco, Federica Peschechera, Responsabile del Back Office, garantisce con esperienza e sensibilità organizzativa la continuità operativa e la cura quotidiana delle relazioni con i clienti.
Insieme, formiamo una realtà solida, dinamica e orientata al futuro, con un obiettivo chiaro: aiutarti a prendere decisioni consapevoli, a trasformare i tuoi progetti di vita in strategie concrete, e a mantenere la rotta corretta nei momenti emotivamente più complessi.
La nostra missione: dalla complessità alla chiarezza
Viviamo in un contesto economico e normativo sempre più complesso, dove le scelte finanziarie non possono essere lasciate al caso.
Per questo, crediamo in un approccio che sappia unire:
- Competenze tecniche aggiornate
- Chiarezza comunicativa
- Ascolto autentico
- Personalizzazione reale
Il nostro compito è tradurre numeri, norme e strumenti in percorsi semplici, chiari e sostenibili, per ridarti tempo, serenità e fiducia nelle tue decisioni.
I nostri valori
- Centralità della persona: ogni cliente è unico, con storie e obiettivi diversi;
- Trasparenza: chiarezza in ogni fase, dai costi ai benefici;
- Educazione finanziaria: clienti consapevoli sono più inclini a confermare nel tempo le loro strategie;
- Responsabilità: la gestione del patrimonio è un impegno che va oltre i numeri;
- Relazione duratura: la nostra consulenza non si esaurisce in un incontro, ma cresce con te;
- Visione a lungo termine: pianifichiamo oggi per proteggere il domani.
Le nostre persone
- Yari Formentini – Private Wealth Advisor con oltre 30 anni di esperienza, specializzato nell’accompagnare manager, imprenditori e famiglie nella gestione patrimoniale.
- Federica Colucci – Consulente Finanziaria Private, con formazione accademica solida e con oltre 5 anni di approccio olistico alla consulenza, incentrato su protezione, previdenza e pianificazione a 360°.
- Federica Peschechera – Responsabile del Back Office, con 20 anni di esperienza nel marketing e nella gestione organizzativa, punto di riferimento operativo e relazionale per clienti e consulenti.
Perché scegliere noi
Scegliere il nostro studio significa affidarsi a un team che mette al centro la tua storia, le tue priorità e la tua visione del futuro.
Non proponiamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti su misura, supportati da un metodo strutturato e da strumenti professionali, con la certezza di avere accanto interlocutori affidabili, empatici e competenti.
Siamo qui per ascoltarti, capire e accompagnarti. Il primo passo è sempre una conversazione.
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